兆豐創公股第一 開辦私銀搶金字塔頂端客戶財管規劃
(圖/民視新聞網)

台商千億資金匯回,財富管理業務成為金融業兵家必爭之地,兆豐銀今天宣布開辦私銀業務,成為公股第一家,將在千名高資產客戶基礎上,聚焦中小企業及其家族傳承,比照外銀標準,提供資產配置規劃服務。

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兆豐銀行今天舉辦私人銀行開幕茶會,財政部次長阮清華致詞時表示,近年政府端出境外資金匯回專法等,歡迎台商回台,財政部就思考能否請公股行庫透過此機會承接相關資金,將消金、個金業務拉上來,近期中國經濟狀況不好,台商不斷持續撤出,這又是另一個契機。

兆豐在2020年獲准開辦財管2.0業務,經過3年努力,高資產客戶數逾1000人、資產管理規模超過新台幣1500億元,阮清華表示,能有此成績非常不容易,如今兆豐更成為第一家成立私人銀行的公股行庫。

阮清華指出,財政部推動公股行庫獲利「雙引擎、雙翅膀」策略(比如授信搭配財管),兆豐已準備好轉型,個金占獲利比率不斷提升、今年期望達26%,未來「希望最起碼有一家行庫不純粹靠企金,而是全方位成長」,構築穩健獲利結構,兆豐當之無愧,也期待業績更上層樓。

兆豐金(2886)控暨兆豐銀行董事長雷仲達表示,兆豐銀以豐富的企金、外匯經驗,締造今年前8月稅後獲利近238億元新高,背後是員工的努力與客戶支持,現在許多企業主第一代歷經多年打拼,累積可觀財富,這群金字塔頂端客戶的資產配置及財富傳承服務,成為業界兵家必爭之地。

雷仲達說,兆豐體會到若要滿足高端客群的需求,必須要仿效新加坡、香港等外商銀行,因此兆豐進一步以國家隊規模、比照外銀標準,推出私銀服務,奠基在銀行既有架構,透過業務整合、管理專責與作業集中,調整營運模式及服務流程,跨部門合作協力,彰顯兆豐品牌價值。

台商境外資金匯回金額預期可達3、4000億元,兆豐銀行副總經理陳昭蓉表示,兆豐銀大概占10%、約300多億元,兆豐有信心耕耘這部分客戶,並將在財管2.0基礎之上,聚焦中小企業及其家族傳承。

陳昭蓉指出,兆豐有約3000名客戶的資產至少在100萬美元以上,其中有3分之1達到到500萬美元,當然也有1000萬美元以上,這些都符合兆豐私銀服務的對象,而兆豐的利基在於信任度與黏著度,兆豐財管客戶中,大概70%都是往來15年以上。

她表示,高階資產客戶重視的是服務流暢度,比如把房貸、投資理財、存款等不同服務串連起來,建置系統;兆豐私銀初步將先在台北建立據點,站穩腳步後往台中或新竹前進。

陳昭蓉強調,兆豐集結了內部菁英與外部好手,包括金融領域投資理財、非金融領域的法律稅務等專才,以完善客戶服務,且由於私銀客戶注重隱私,因此將提供單一窗口接觸,搭配專屬的專家團隊協助,提供差異化服務平台,讓客戶放心將資產配置規劃委託給兆豐。

(中央社)

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