金管會今日發布新聞稿表示，國泰銀行就理專或其關係戶與客戶間之資金往來監控機制，以及使用相同IP登入網銀之追蹤監控機制未臻完善，亦未確實督導員工遵守行為準則，核有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，《銀行法》裁處1200萬元罰鍰。
金管會指出，該行永和分行前理專林原自2016年11月至2022年12月間，利用客戶信任，取得網銀密碼，並請客戶設定其他客戶或林員關係戶之帳號為約定轉帳帳號；再使用網銀將客戶的外幣資金轉出補貼其他客戶，受影響客戶數6戶，所涉金額約4698萬元。
嗣該行清查時，又發現新生分行前行員李員，於2018年趁客戶開立存款戶時私自幫客戶申請網銀功能，取得網銀密碼，嗣於客戶辦理設定約定轉帳帳號時，一併設定其關係人之帳號，趁機挪用客戶款項至其關係人帳戶，受影響客戶數1戶，所涉金額約50萬元。
金管會認為，國泰銀行目前對於理專、關係人與經管客戶行內帳戶金流活動之相關監控報表，未包含外幣帳戶交易，未完善建立相關監控機制。另外，該行對於理專與客戶於短期間有相同IP及載具登入網銀雖有產出相關報表，惟未進一步了解IP相同之原因或持續追蹤監控，致未能及時發現本案舞弊情事。
金管會表示，國泰銀行雖於《嚴禁行員與客戶間之相關行為規範》規定，嚴禁行員代客保管、變更、取得客戶密碼、代客執行交易，但該行未落實督導案關人員遵循該準則規範，致發生舞弊情事。依銀行法核處1200萬元罰鍰。
至於其他監理要求事項，金管會依《銀行資本適足性及資本等級管理辦法》，要求該行就第二支柱監理審查增加作業風險之相關資本計提。另請該行將本案例態樣傳送至銀行公會網站專區揭露，並依銀行公會《銀行業違法失職人員資料報送作業要點》規定，報送本案違法失職人員。
金管會表示，防範理專或行員異常行為，有賴銀行型塑誠信文化，及建構完善道德行為規範，銀行除應不斷精進與強化內部控制有效性，更需由全體員工共同參與及主動執行，始真正達到內部控制目標，提供民眾安心交易環境，及維繫社會大眾對銀行信任。金管會再次呼籲民眾，不要私下將個人網銀密碼交付予理專或行員，或依理專或行員指示設定網銀約轉帳戶或將款項匯入他人帳戶，並應定期檢視對帳單，以維護自身權益。
《民視新聞網》提醒您：「任何人在依法被判決有罪確定前，均應推定為無罪」
更多新聞： 獨家／信用卡達人遭盜刷1.3萬！發文嘆「和歹徒比手速」
