涉刷銀聯卡換現金洗錢　1年經手1億1700萬餘元逮11人

CNEWS匯流新聞網記者謝東明／台北報導

刑事警察局偵查第二大隊第一隊員，接獲情資顯示，疑有銀樓業者與詐欺洗錢集團勾結，提供刷銀聯卡換現金方式洗錢。刑事局表示，與基隆市第三警分局及新北市中和警分局等，共組專案小組追查。分別循線在去年11月、今年2月、4月等，在台北市、新北市、桃園市等地，逮獲涉嫌洗錢集團成員11人。查獲現金及名下帳戶款項共計新台幣2435萬餘元、手機25支、刷卡簽單及發票數批、銀樓帳冊數批、精品包及手錶數件、賓士車1輛等。

警方調查，有不法組織幫派成員，涉嫌成立詐欺洗錢水房，專門與境外詐欺機房合作，先由境外詐欺機房，以假檢警手法詐騙中國被害人，再由洗錢水房在台灣將贓款洗出。而水房洗錢手法，是與銀樓業者合作，首先尋找可配合刷卡換現金的銀樓作為洗錢據點，並與銀樓業者約定拆帳比例。

刑事局表示，詐團將詐騙取得的中國被害人的銀聯卡卡號等資訊，綁定在作案用手機軟體上，然後安排刷手使用手機感應刷卡，在指定銀樓進行購買黃金的假交易，並於刷卡簽單上偽造簽名，製造正常買賣交易的假象，使收單銀行誤信為合法交易，而將款項撥至銀樓帳戶。

警方表示，等到銀行撥款後，洗錢水房再派遣車手，前往銀樓向老闆收取現金，並以多層現金轉手方式，刻意製造金流斷點，完成跨境洗錢。而其中的黃姓犯嫌甚至提供名下團膳公司的車輛，供車手搭乘前往銀樓收取現金並運送贓款，以合法掩護非法。

刑事局表示，專案小組長期蒐證與分析相關金流後，去年迄今執行3波查緝行動，拘提王姓犯嫌等11人到案。搜索銀樓3間、精品店1間及涉案的團膳公司等處，初步統計，短短1年內，詐欺水房總計洗錢約新台幣1億1700萬餘元。專案小組查扣不法所得及相關證物後，相關犯嫌均已解送至新北地方檢察署偵辦。其中王嫌等8人經法院裁定羈押禁見。

刑事局呼籲，若民眾接獲不明投資訊息，要求前往銀樓購置黃金，請立刻撥打165反詐騙專線查證。另外，也提醒銀樓等特定事業主，應依洗錢防制法相關規定，落實進行KYC，並就大額通貨交易及可疑交易確實申報，以共同防制洗錢犯罪，維護金融秩序與社會安全。

照片來源：刑事局提供

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