國內最大外商銀行，花旗銀行驚爆，信用卡帳務系統出錯，超收客戶卡款，共計30萬戶受到影響。
其中29萬戶，是從2017年6月22日起超收，每戶平均超收100元；但有380戶，從2012年10月起就有超收情況，每戶多收240元，時間長達5年，花旗超收卡款一共3100萬元。花旗遭金管會依違反銀行法裁罰，不過影響人數這麼多，卻只罰250萬元，罰則會不會太輕了？
金管會表示，溢收款項是因為，系統邏輯判斷出錯，2017年有兩名花旗客戶，發現信用卡已辦自動扣款，系統沒辦法辨識，仍收取循環利息與滯納金，因此向銀行反映。花旗銀行表示，一月底前95%客戶已經加計利息退還，第一季前可以完成全數退款手續。如果以15%利率計算，加上利息，花旗退還金額高達3565萬元。
但花旗銀行的爭議不只帳務系統出錯，金管會更指出信義分行的前行員，疑似盜用客戶款項的情事。
金管會指出，信義分行前理專，疑似私下保管客戶空白單據，並且自製不實帳單給客戶、推薦非該行提供的金融商品，還有與客戶私下資金往來，爭議匯款超過2000萬元。這項業務也遭開罰600萬元，花旗銀行回應，屬於獨立個案，也已採取法律途徑，進入司法偵查程序，不便對外說明細節。
一天兩起業務出包，遭主管機關重罰850萬元，外銀龍頭內控機制恐怕還得再加強。
（民視新聞／鍾心怡、鍾淑惠 台北報導）
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