熟練地拖地板、刷馬桶，是62歲張大姊的工作日常，每個月靠著3萬左右的薪水，加上兒女孝親費過活，被問到退休後的金錢規劃，竟是一片茫然。
記者說，「那你有算過如果你要退休，要有多少退休金嗎?」
待退族張大姊說，「沒有耶，我想說我有勞保，沒有說碰那個理財的，很少碰，自己多少有繳一些儲蓄險。」
像張大姊這樣的個案，不在少數，尤其高通膨，加上國人平均壽命延長，退休後的日常費用，醫療及長照開銷，平均要準備1040.3萬元，不過一般民眾，大約在43.5歲，才開始準備存退休金，等於每個月需存2萬元，才有機會達標。
中華民國退休基金協會理事長王儷玲說，「我們是建議35歲，就開始是最好，因為從時間的複利效果，來看的話，如果你越早投入，那妳可以需要每個月存的錢，就會相對比較小，如果你35歲，可能在每個月定期定額，存5千到8千，然後你在退休之後，就是35歲開始存，65歲的時候，你大概就可以有5、600萬了。」
針對熟齡族的退休金理財，不僅各家銀行建構相關平台，甚至推出一天100元投資的方式，擴大對象，不管是對理財沒經驗的熟齡族，或是剛出社會的新手上班族，都可適用，甚至金管會和集保中心，也共同推出基金平台，由產官學專家把關，提供退休理財服務。
證券公司總經理王浩宇表示，「包含規模啦，包含的一些持續性，我們都會去再做一個，透過這個委員會來做觀察，那一旦近來了以後，我們也會持續去做追蹤，這些相關的一些標準，那如果真的有，比較好的部分，我們就會來幫投資人，去剔除這樣子的一個產品。」
針對退休規打造的理財平台，分為積極、穩健、保守、目標日期型、及台灣股票型基金，另外兩家平台，則都是配息、平衡及債券型基金，可供選擇，就希望理財要趁早，用定期定額，累積退休本錢。
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