國泰世華銀行建議家長們，對於教育金帳戶的資金，也可透過定期定額的投資方式，穩定放大子女的教育金。有二大原則，第一、設定「3個6年」的階段性理財目標：將目標切成學齡前0至6歲、小學期7至12歲、國高中期13至18歲，三個六年計畫，根據不同階段分配教育資金，達成目標。
第二、建立教育金的投資配置：透過定期定額投資基金，可以選擇平衡型基金；或是一部分投資具成長趨勢的股票型基金，另一部分搭配「收益或保本型」基金降低風險。
此外，現在適逢美元相對低點，國泰人壽建議可由美元理財型保單入手，以目前有推出的一款保單，舉例15歲男性，投保變動型美元終身壽險（定期給付型），保額1萬美元、6年期，年繳不超過2萬台幣，預計20年後，投入資金可放大1.5倍，待人生階段轉換時，可當預備金使用。
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