慶祝母親節方式百百種,有民眾今年母親節,拿了媽媽的存摺連續存10次520元,並在備註上逐一列出「母親節快樂,媽媽我愛您」字樣,每筆金額都是520元,連續10筆總共5200元,民眾直呼太有創意。子女展現孝心,透過轉帳方式發揮創意,讓家人用不同方式拿到現金,相對的也要注意,短短幾分鐘的連續交易,銀行可能會偵測到異常,嚴重的話就會遭到鎖卡。就有網友親身經歷,說用過類似方式轉帳給爸爸,連續轉10筆888元,沒想到就變成警示帳戶。為了防堵洗錢猖獗,銀行公會的確曾列出每筆轉帳金額相當,匯款相距時間不大,小心有可能變成銀行關切對象!
金管會銀行局局長莊琇媛表示,「銀行其實基於風險控管,譬如說防制洗錢,或者是防制詐騙這些,這些目的,他們會設立一些內部的警示指標,但碰觸到這個警示指標的話,銀行會做進一步查證,它不一定會對這帳戶做任何限制」。若是多次小額匯款,會觸碰到銀行內部的警示指標,銀行將會關切匯款帳戶,更嚴重甚至還需要到法院,領取解除警示帳戶聲請狀才能解決。
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