年輕人靠短線買股「99%都慘賠」?財經專家給投資小白的3大要領
投資股票越來越熱門,財經專家給股市小白的3建議,培養「穩定」的投資策略,實現長期的收益。(示意圖/翻攝自Pixabay)

財經中心/林彥君報導

近來台股已幾近是全民運動,開戶數逐年增加,截至9月已超過1,414萬人,創下歷史新高;台股成交量更是驚人,今年7月成交值更是突破12兆元再度寫下新紀錄,也創史上單月最高。不過,財經專家發現,台股生態圈出現了不同以往的樣貌。

過去在校園裡被視作冷門社團的證券研習社,進而取代熱舞社、熱音社等熱門社團,躍居為許多大學人數最多的第一大社,連PTT上的股市板都討論得相當火熱,航運股更是經常被點名的個股,也頓時冒出許多「少年股神」。

年輕人靠短線買股「99%都慘賠」?財經專家給投資小白的3大要領
貨櫃三雄長榮、萬海及陽明股價7月初衝上高點,但行情隨即出現反轉,短短3個月內暴跌超過6成,讓不少投資人慘賠收場。(資料照/民視新聞)

「8年級生的李先生拿10萬左右買進長榮(2603),那時他聽信朋友的建議也順勢搭上航海王的熱潮。」回想當初滿心期待進入航運市場,前期有小賺,但後來陸續出現幾個波段,投資過程進進出出也賺了幾把萬,沒想到5月中旬台灣適逢疫情爆發,連帶著影響投資人的信心以及股市的表現,台股指數在盤中最多下跌近1,418點,創下史上最大跌點的紀錄。

李先生語帶無奈地說,「我出掉手中的航運股後,也虧了好幾萬,但隨後又出現反彈,想說再賭一把,但沒想到過沒幾天又開始下跌,最後航運股重挫,我知道已經沒戲唱了」。李先生回憶起當時在航運股的船上載浮載沉,雖然跟上了這波熱潮,感受台灣股市的風興雲蒸,但也就像做了一場夢一樣,最後分別以長榮91元以及萬海156元坐收,離開這艘戲劇化走勢的航海王。

上述例子就是過去一年,雖然台股不斷創下歷史新高,8年級生一窩蜂湧進台股市場,但幾乎都是狼狽出場。不過根據台灣證券交易所的統計,截至2021年初,20至30歲的「台股新兵」已突破120萬人,占總開戶數的4成,為各年齡層之冠,成為開戶主要部隊的股市生力軍。

年輕人靠短線買股「99%都慘賠」?財經專家給投資小白的3大要領
▲根據台灣證券交易所的統計,截至2021年初,20至30歲的「台股新兵」已突破120萬人。(圖/林彥君製表)

財經專家怎麼看年輕人加入投資行列,帶給股市行情前所未有的表現,政治大學商學院教授兼副院長周冠男說:「大批年輕人進入股票市場,讓股市的交易量變得很可觀,小資投資者很願意交易,尤其是短線交易。」但周冠男表示,這樣的現象同時也助長了「當沖」的風氣,他不同意年輕人用這樣的作法操作股市,「短線交易伴隨來的就是未知的高風險」。

年輕人靠短線買股「99%都慘賠」?財經專家給投資小白的3大要領
新手投資人過度頻繁進出市場、短線交易99%都在賠錢。(示意圖/翻攝自Pixabay)


周冠男表示,在學術上的研究已經證明短期交易獲利是非常低的,甚至多半是靠「運氣」而非技術分析;雖然當初航運股扶搖直上,讓許多散戶、股市小白嚐到甜頭,但股票市場一翻兩瞪眼,本就有起有落,當交易量退潮,很多年輕人不是被套牢就是慘賠出場,甚至違約交割影響一輩子的信用,實在不值。

「因此投資股票越來越夯,股市小白若想要穩定投資理財,需要擁有哪些投資的正確觀念?」

股市小白投資要領1:切勿過度頻繁進出市場、短線交易,99%都在賠錢

富果的創辦人兼策略長的邱翊雲表示,從投資理論來看,股市操作越短線就越接近賭博,越接近賭博就是負的期望值,基本上不鼓勵資本少、對股票市場經驗不足的年輕人來操作,這會對整體的股票市場產生「惡性循環」,而長期在操作短線的人是真正的股市高手,就猶如小蝦米對抗大鯨魚的概念。邱翊雲也透露,許多券商看準年輕人的野心,搶攻年輕族群這塊大餅,積極利用降低手續費的優惠方式,吸引客戶做更多的交易量;而不可諱言的是,到頭來絕對是券商獲利。

周冠男也指出,以長遠來看,短線交易成本高,手續費不斷來回支付,根本「不划算」。另外,這也帶出短線交易、當沖的背後心理學,邱翊雲指出,台灣是奉行資本主義的市場,年輕人因短線交易而輸光,也會影響心理層面,對股市的信心大幅下滑,很有可能再也不加入市場,少了年輕一輩的支持,對台灣的企業和整體經濟來說絕對是負面影響。所以年輕人不該專注於當沖,而是算清楚手續費成本和稅,認知到其存在著高風險,轉向長期穩定投資才是不二法門。

股市小白投資要領2: 小資族福音!定期定額長期投資ETF

邱翊雲建議年輕的投資人,以定期定額的方式,長期被動投資股票,把這個方法當作一個「累積自身資產」的機會。可以不用時時刻刻關心市場動向,也就是所謂的被動投資,以放長線的概念得到獲利,就好比近年備受投資新手與小資族歡迎的ETF以及美股ETF(指數型股票基金)。

年輕人靠短線買股「99%都慘賠」?財經專家給投資小白的3大要領
▲財經專家建議股市小白可以先從定期定額ETF的投資標的出發。(圖/林彥君製表)

根據台灣證券交易所資料顯示,截至2021年9月,總規模已暴增到1.9兆新台幣,扣除債券型ETF外,股票型與槓桿型ETF就有6751億元,比2019年底僅3306億元,成長了1倍,由此可知股票市場相當熱門,股市小白也可以從ETF出發,除了免除掉選股的風險,經驗不足的投資人ETF也是很好的投資標的。

不過,有剛出社會的年輕人表示,在薪水不漲的時代,生活費都快不夠用的時候,要如何將手上現有的錢做有效的「資產配置」,邱翊雲分享了一個重要的理財觀念,也就是「每個月拿到的薪水,先扣掉要拿來投資的錢,剩下的錢才是自己可以花的生活費用。」股票是報酬率最高的金融資產,邱翊雲也建議,不要管手上有多少錢,就算一個月只投入3000、5000塊也沒關係,長時間來看,以小錢滾大錢的方式,複利絕對高過原本所預期的效果。

股市小白投資要領3:越早開始投資越好,並且用正確的方式進行投資

邱翊雲分享兩個投資的關鍵,第一,越早開始越好,第二就是用正確的方式進行投資,累積資產。邱翊雲特別呼籲年輕人,應該在「累積資產」上多加著墨;所謂的資產,就是增加「正現金流」,也就是當投資人持續買入可以增加現金流的東西,不用等到手上有多少錢,一點一點地投入,積少成多的方式,就能出現累積資產的正面循環。

年輕人靠短線買股「99%都慘賠」?財經專家給投資小白的3大要領
財經專家分享投資2大關鍵,第一,越早開始越好,第二就是用正確的方式進行投資,累積資產。(資料照/民視新聞)

邱翊雲表示,年輕人重視基本面,經常善用Google、網路社群來研究股票,已經不再是坐在電視機前面被動地聽著分析師增加股票知識,比起爸爸媽媽那一代,相較之下能夠做更多的投資研究,加上因了解網路生態,以及同儕之間的互相討論,更能夠快速修正精神;年輕人應該要把握這樣的優勢,做一個穩定的投資,長時間下來也能增加對股票市場的信心。

股票市場風起雲湧,在無法承擔風險之下,就容易被踢出場甚至被慘賠,邱翊雲提醒年輕人還是要回歸投資交易的本質,例如尋找低基期、有潛力發展的產業標的才是對的,沒有思考與失去尋找標的的能力真的很危險,尤其一窩蜂跟著群組走的人走風險更大。

周冠男也呼籲年輕人,越早進入金融市場是好事,但切記不管是選擇短線進出、長期投資,抑或是選擇任何的概念股,都別忘記股市交易的瞬息萬變與違約交割等風險,培養「穩定」的投資策略,才能實現長期收益。


《民視新聞網》提醒您:內容僅供參考,投資人於決策時應審慎評估風險,並就投資結果自行負責。



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